Debt-to-income अनुपात calculator

Debt-to-income अनुपात calculator का उपयोग कैसे करें

यह क्या गणना करता है और कब उपयोग करें

Your debt-to-income अनुपात compares मासिक debt payments with gross मासिक income. Mortgage lenders use it से judge whether you कैन take on more borrowing.

उपयोग कैसे करें, चरण दर चरण

1. Enter gross मासिक income, before टैक्स.
2. Enter your rent या mortgage payment.
3. Add the मासिक payments on cars, cards, student loans और other debts.
4. Read the front-end और back-end ratios और the room left under 36% और 43%.

हर इनपुट का मतलब

• Gross income प्रति सोम-वाँ – Income before टैक्स और deductions.
• Rent या mortgage – Your housing payment.
• Debt payments – न्यूनतम payments on car, card, student और other debts.

परिणाम कैसे पढ़ें

• Housing अनुपात (front-end) – Housing payment ÷ gross income.
• कुल debt अनुपात (back-end) – All debt payments including housing ÷ gross income.
• कमरा left – Extra मासिक debt you could take before hitting 36% या 43%.

सूत्र

Front-end अनुपात = housing payment ÷ gross मासिक income. Back-end अनुपात = (housing + all other debt payments) ÷ gross मासिक income. Both are multiplied by 100 के लिए a प्रतिशत.

एक हल किया उदाहरण

5,000 के Income प्रति माह, 1,300 के housing और 500. The housing ratio के other debts है 26% और the total ratio है 36%, so there है no room left under 36% but 350 under 43%.

मान्यताएँ और सीमाएँ

• रोज़मर्रा spending such as food और utilities है not counted.
• Lenders set their own limits; 36% और 43% are common reference बिंदु, not rules.

आम गलतियाँ

• gross. के Using take-home वेतन instead
• Leaving out न्यूनतम payments on cards या student loans.
• Counting the new mortgage twice when you are replacing rent.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

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