Debt-to-income Verhouding calculator

Zo gebruik je de Debt-to-income Verhouding calculator

Wat het berekent en wanneer je het gebruikt

Your debt-to-income Verhouding compares Maandelijks debt payments with gross Maandelijks income. Mortgage lenders use it tot judge whether you blik take on more borrowing.

Zo gebruik je het, stap voor stap

1. Enter gross Maandelijks income, voor Belasting.
2. Enter your rent of mortgage payment.
3. Add the Maandelijks payments on cars, cards, student loans en other debts.
4. Read the front-end en back-end ratios en the room left under 36% en 43%.

Wat elk invoerveld betekent

• Gross income per Mae – Income voor Belasting en deductions.
• Rent of mortgage – Your housing payment.
• Debt payments – Minimum payments on car, card, student en other debts.

Zo lees je de resultaten

• Housing Verhouding (front-end) – Housing payment ÷ gross income.
• Totaal debt Verhouding (back-end) – All debt payments including housing ÷ gross income.
• Kamer left – Extra Maandelijks debt you could take voor hitting 36% of 43%.

De formule

Front-end Verhouding = housing payment ÷ gross Maandelijks income. Back-end Verhouding = (housing + all other debt payments) ÷ gross Maandelijks income. Both are multiplied by 100 voor a percentage.

Een rekenvoorbeeld

Income 5,000 per maand, housing 1,300 en other debts 500. The housing ratio is 26% en the total ratio is 36%, so there is no room left under 36% but 350 under 43%.

Aannames en beperkingen

• Dagelijks spending such as food en utilities is not counted.
• Lenders set their own limits; 36% en 43% are veelvoorkomend reference Punten, not rules.

Veelgemaakte fouten

• Using take-home Loon instead gross.
• Leaving out minimum payments on cards of student loans.
• Counting the new mortgage twice when you are replacing rent.

Veelgestelde vragen

Gerelateerde tools