Kalkulator: rabat gotówkowy czy niskie oprocentowanie
Sprawdź, co jest tańsze przy zakupie auta: rabat gotówkowy czy nisko oprocentowany kredyt od dealera.
O narzędziu: Kalkulator: rabat gotówkowy czy niskie oprocentowanie
Sprawdź, co jest tańsze przy zakupie auta: rabat gotówkowy czy nisko oprocentowany kredyt od dealera.
Część działu „Samochód i leasing” w SmartCalcy. Działa w przeglądarce bez konta, używa Twojej waluty i jednostek (zmienisz je u góry strony) i podaje szacunki wyłącznie informacyjnie, więc zanim zaufasz wynikowi, sprawdź oficjalne wytyczne.
Jak korzystać z narzędzia: Kalkulator: rabat gotówkowy czy niskie oprocentowanie
Co oblicza i kiedy z niego korzystać
Zdecyduj, czy wziąć od dealera rabat gotówkowy i sfinansować zakup gdzie indziej, czy skorzystać z niskooprocentowanego finansowania dealera i zrezygnować z rabatu.
Jak korzystać krok po kroku
- Wpisz cenę samochodu, wkład własny i okres.
- Wpisz kwotę rabatu i oprocentowanie kredytu, jakie dostałbyś od własnego kredytodawcy.
- Wpisz niskie oprocentowanie dealera, obowiązujące tylko bez rabatu.
- Porównaj łączną zapłaconą kwotę w każdej opcji i oprocentowanie progu opłacalności.
Co oznacza każde pole
- Rebate – Cash off the price if you do not use dealer finance.
- Your own loan stawka – The stawka from your bank lub credit union.
- Dealer niski stawka – The special rate that replaces the rebate.
Jak czytać wyniki
- Savings – How much cheaper the better opcja to over the loan.
- Break-even dealer stawka – The low rate at which both options cost the same.
Wzór
Rebate option: loan = price + tax − deposit − rebate, paid at your own rate. Low-rate option: loan = price + tax − deposit, paid at the dealer rate. Each total is payment × months, with payment = L × r ÷ (1 − (1 + r)^−n). The break-even rate is solved numerically.
Przykład krok po kroku
A 30,000 car with 3,000 down over 60 months. Taking a 2,500 rebate with your own 7.5% loan costs 29,456 in total; the dealer’s 1.9% loan with no rebate costs 28,324. The low-rate option wins by 1,131.63, and the break-even dealer rate is 3.48%.
Założenia i ograniczenia
- The same Okres za both loans.
- Sales Podatek to charged Przed the rebate.
- Your own loan rate depends on your credit.
Częste błędy
- Choosing the rebate because cash feels better today without comparing total interest.
- Not checking your own loan rate beforehand.
Najczęściej zadawane pytania
Co zwykle jest lepsze?
Im niższe oprocentowanie dealera w porównaniu z Twoim i im dłuższy okres, tym więcej warte jest niskie oprocentowanie.
Powiązane narzędzia
Szczegóły
- Rebate opcja: loan
- £24,500.00£490.93 a Miesiąc at 7.5%
- Rebate opcja: Razem Płatne
- £29,455.78
- Low-rate opcja: loan
- £27,000.00£472.07 a Miesiąc at 1.9%
- Low-rate opcja: Razem Płatne
- £28,324.16
- Break-even dealer stawka
- 3.48%the low rate at which both cost the same