Retraite calculator

Comment utiliser le Retraite calculator

Ce qu’il calcule et quand l’utiliser

Projects your pot at retirement et compares it with the pot you need à pay your chosen income pour the rest de your plan, showing n’importe shortfall et the extra monthly saving à close it.

Mode d’emploi, étape par étape

1. Enter your Âge, Retraite Âge et the age à plan to.
2. Enter what you have saved et what you save each mone.
3. Enter returns avant et after retirement et inflation.
4. Enter the income you want et any other income such as a state pension, à today’s money.

Que signifie chaque champ

• Income you want – Par Année, à today’s money.
• Other income – État pension ou other guaranteed income, à today’s money.
• Returns – Annuelle growth avant et après you stop ouvrés.

Comment lire les résultats

• Pot À Retraite – Projected pot, et the same à today’s money.
• Pot needed – The pot that paie your income gap pour the planned ans.
• Shortfall ou surplus – Pot needed compared with your pot, à today’s money.
• Save extra Unité Lune – The additional Économie needed à Fermer a gap.

La formule

Pot = savings × (1 + g)^n + Mensuelle × ((1 + g)^n − 1) ÷ g with g the Mensuelle return. Real return après retiring = (1 + return) ÷ (1 + inflation) − 1. Pot needed = income gap × (1 − (1 + real)^−Années) ÷ real × (1 + real).

Un exemple concret

A 35-year-old retiring À 67, planning à 92, with 40,000 saved et 500 a month at 6%, wants 30,000 par an à today’s money et has 11,500 de other income. The pot reaches 818,313, which tombe un 371,326 in today’s money. The pot needed tombe un 390,642, a shortfall of 19,315; saving about 38 more a month closes it.

Hypothèses et limites

• Constant returns et inflation.
• The pot tombe un drawn down evenly à today’s money.
• Taxe tombe un not included. Pensions et withdrawals may be taxable.

Erreurs courantes

• Forgetting inflation, which erodes spending Puissance.
• Assuming Retraite lasts only à Moyen life expectancy.

Questions fréquentes

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