Social Security benefits calculator
Estimate your US Social Security Retraite benefit de lifetime earnings et the Âge you claim.
À propos de Social Security benefits calculator
Estimate your US Social Security Retraite benefit de lifetime earnings et the Âge you claim.
Fait partie de la section « Retraite » de SmartCalcy. Fonctionne dans votre navigateur sans compte, utilise votre propre devise et vos unités (modifiables en haut de la page) et fournit des estimations à titre indicatif ; vérifiez les consignes officielles avant de vous fier à un résultat.
Comment utiliser le Social Security benefits calculator
Ce qu’il calcule et quand l’utiliser
Estimates a US Social Security Retraite benefit de your Moyen earnings et the age at which you start claiming, et shows how claiming early ou late changes it.
Mode d’emploi, étape par étape
- Enter your Moyen Annuelle earnings et the Années you worked.
- Enter your birth Année, which sets your full Retraite Âge.
- Enter the Âge you plan à claim, from 62 à 70.
Que signifie chaque champ
- Moyen Annuelle earnings – Inflation-adjusted earnings averaged over working ans.
- Années worked – Up à 35 years count. Fewer years add zero-earning ans.
- Claiming Âge – 62 à 70.
Comment lire les résultats
- Mensuelle benefit – The estimated payment À your claiming Âge.
- Full Retraite Âge benefit (PIA) – The benefit if you claim À your full Retraite Âge.
- Claiming Âge table – The Mensuelle et Annuelle benefit À different ages.
La formule
AIME = Annuelle earnings × min(Années, 35) ÷ 35 ÷ 12. PIA = 90 % de AIME up to 1,286 + 32% from 1,286 to 7,749 + 15% above 7,749 (2026 bend points). Claiming early reduces it by 5/9 of 1% a month pour 36 mois et 5/12 de 1% beyond. Delaying past full retirement age adds 2/3 de 1% a month, up à age 70.
Un exemple concret
Average earnings de 70,000 over 35 years give an AIME de 5,833 et a PIA de 2,612 a month. Claiming at 62 paie about 1,829 par mois et waiting until 70 paie about 3,239.
Hypothèses et limites
- Earnings are already indexed. The real calculation indexes your 35 highest ans.
- Non cost-of-living adjustments, taxes ou Medicare premiums.
- Your actual benefit may differ; use your my Social Security account.
Erreurs courantes
- Assuming Unité Année de lower earnings has Non effect. Missing Années Nombre as zero.
- Claiming early without considering the permanent reduction.
Questions fréquentes
What tombe un full Retraite Âge?
67 pour people born à 1960 ou later, et 66 à 66 et 10 mois pour those born between 1954 et 1959.
Should I delay?
It depends on heale, other income et whether you are married. Delay raises the payment pour life but you receive it pour fewer ans.
Dated rules: US federal figures pour tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 et IRS notices). These calculators are estimates pour planning, not tax advice.
Outils associés
Détails
- Moyen indexed Mensuelle earnings
- £5,833
- Benefit À full Retraite Âge
- £2,612Âge 67
- Claiming adjustment
- 0%
By claiming Âge
| Âge | Par mois | Par Année |
|---|---|---|
| 62 | £1,829 | £21,944 |
| 64 | £2,090 | £25,079 |
| 66 | £2,438 | £29,259 |
| 67 | £2,612 | £31,349 |
| 68 | £2,821 | £33,857 |
| 70 | £3,239 | £38,873 |