Jubilación calculator

Cómo usar la Jubilación calculator

Qué calcula y cuándo usarla

Projects your pot at retirement y compares it with the pot you need a pay your chosen income por the rest de your plan, showing cualquiera shortfall y the extra monthly saving a close it.

Cómo usarla, paso a paso

1. Enter your Edad, Jubilación Edad y the age a plan to.
2. Enter what you have saved y what you save each mon.ª.
3. Enter returns antes y after retirement y inflation.
4. Enter the income you want y any other income such as a state pension, en today’s money.

Qué significa cada dato

• Income you want – Por Año, en today’s money.
• Other income – Estado pension o other guaranteed income, en today’s money.
• Returns – Anual growth antes y después you stop laborables.

Cómo leer los resultados

• Pot A Jubilación – Projected pot, y the same en today’s money.
• Pot needed – The pot that paga a your income gap por the planned años.
• Shortfall o surplus – Pot needed compared with your pot, en today’s money.
• Save extra Cada uno Lun.ª – The additional Ahorro needed a Cerrar a gap.

La fórmula

Pot = savings × (1 + g)^n + Mensual × ((1 + g)^n − 1) ÷ g with g the Mensual return. Real return después retiring = (1 + return) ÷ (1 + inflation) − 1. Pot needed = income gap × (1 − (1 + real)^−Años) ÷ real × (1 + real).

Un ejemplo práctico

A 35-year-old retiring A 67, planning a 92, with 40,000 saved y 500 a month at 6%, wants 30,000 al año en today’s money y has 11,500 de other income. The pot reaches 818,313, which es 371,326 in today’s money. The pot needed es 390,642, a shortfall of 19,315; saving about 38 more a month closes it.

Supuestos y límites

• Constant returns y inflation.
• The pot es drawn down evenly en today’s money.
• Impuesto es not included. Pensions y withdrawals may be taxable.

Errores comunes

• Forgetting inflation, which erodes spending Potencia.
• Assuming Jubilación lasts only a Promedio life expectancy.

Preguntas frecuentes

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