Ruhestand calculator
Will your savings last? Project your pot Zu Ruhestand und compare it with the pot your income goal needs.
Über Ruhestand calculator
Will your savings last? Project your pot Zu Ruhestand und compare it with the pot your income goal needs.
Teil des Bereichs „Ruhestand“ von SmartCalcy. Läuft in Ihrem Browser ohne Konto, verwendet Ihre eigene Währung und Einheiten (oben auf der Seite änderbar) und liefert Schätzungen nur zur Information; prüfen Sie daher offizielle Hinweise, bevor Sie sich auf ein Ergebnis verlassen.
So verwendest du den Ruhestand calculator
Was es berechnet und wann man es nutzt
Projects your pot at retirement und compares it with the pot you need bis pay your chosen income für the rest your plan, showing beliebig shortfall und the extra monthly saving bis close it.
So geht’s, Schritt für Schritt
- Enter your Alter, Ruhestand Alter und the age bis plan to.
- Enter what you have saved und what you save each mon..
- Enter returns vor und after retirement und inflation.
- Enter the income you want und beliebig other income such as a Bundesland pension, in today’s money.
Was jede Eingabe bedeutet
- Income you want – Pro Jahr, in today’s money.
- Other income – Bundesland pension oder other guaranteed income, in today’s money.
- Returns – Jährlich growth vor und nach you stop Arbeits.
So lesen Sie die Ergebnisse
- Pot Zu Ruhestand – Projected pot, und the same in today’s money.
- Pot needed – The pot that zahlt an your income gap für the planned Jahre.
- Shortfall oder surplus – Pot needed compared with your pot, in today’s money.
- Save extra Pro Stück Mo. – The additional Ersparnis needed bis Schließen a gap.
Die Formel
Pot = savings × (1 + g)^n + Monatlich × ((1 + g)^n − 1) ÷ g with g the Monatlich return. Real return nach retiring = (1 + return) ÷ (1 + inflation) − 1. Pot needed = income gap × (1 − (1 + real)^−Jahre) ÷ real × (1 + real).
Ein Rechenbeispiel
A 35-year-old retiring Zu 67, planning bis 92, with 40,000 saved und 500 a month at 6%, wants 30,000 a year in today’s money und has 11,500 other income. The pot reaches 818,313, which ist 371,326 in today’s money. The pot needed ist 390,642, a shortfall of 19,315; saving about 38 more a month closes it.
Annahmen und Grenzen
- Constant returns und inflation.
- The pot ist drawn down evenly in today’s money.
- Steuer ist not included. Pensions und withdrawals may be taxable.
Häufige Fehler
- Forgetting inflation, which erodes spending Leistung.
- Assuming Ruhestand lasts only bis Durchschnittlich life expectancy.
Häufige Fragen
How much do I need?
It depends on spending, other income und how lang you live. The Ergebnis shows the pot your own Zahlen imply.
Is the 4% rule used?
No. This tool calculates the pot that exhausts your money at the end your planning age. The 4% rule ist shown in other tools as a rough guide.
Ähnliche Werkzeuge
Details
- Pot Zu Ruhestand
- £818,313£371,326 in today’s money
- Pot needed
- £390,642to take £18,500 pro Jahr für 25 Jahre
- Income your pot Gebinde Gehalt
- £29,085a Jahr in today’s money, including other income
- Save extra Pro Stück Mo.
- £38Bis Schließen the gap
- Gesamt you Gehalt in
- £232,000