RMD calculator

So verwendest du den RMD calculator

Was es berechnet und wann man es nutzt

Calculates the required minimum distribution, the Menge you must withdraw Pro Stück Jahr ab a US traditional IRA oder workplace plan once you reach the required Alter.

So geht’s, Schritt für Schritt

1. Enter your Restschuld on 31 December last Jahr.
2. Enter your birth Jahr und the year the withdrawal.
3. Read the RMD und the projected schedule.

Was jede Eingabe bedeutet

• Restschuld – The account Wert Zu the Ende the previous Jahr.
• Birth Jahr – Decides when RMDs start (73 für births 1951–1959, 75 ab 1960).

So lesen Sie die Ergebnisse

• RMD – Restschuld ÷ the Uniform Lifetime Table divisor für your Alter.
• Projected schedule – Required withdrawals für later Jahre with an assumed growth Zinssatz.

Die Formel

RMD = account Restschuld on 31 December ÷ distribution Periode. The distribution Periode comes ab the IRS Uniform Lifetime Table, für Beispiel 26.5 Zu Alter 73.

Ein Rechenbeispiel

An account 500,000 für someone aged 73 has a divisor 26.5, so the RMD ist 18,868, oder 3.77 % von the account.

Annahmen und Grenzen

• Uses the Uniform Lifetime Table für owners. Beneficiaries und spouses more than 10 years younger use other tables.
• The table Werte were entered ab the IRS table; check them against IRS Publication 590-B.

Häufige Fehler

• Missing an RMD, which carries a penalty.
• Using the wrong year-end Restschuld.

Häufige Fragen

Dated rules: US federal figures für tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 und IRS notices). These calculators are estimates für planning, not tax advice.

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