401(k) calculator

So verwendest du den 401(k) calculator

Was es berechnet und wann man es nutzt

Projects a US 401(k) Restschuld with employer match, Gehalt rises und investment growth, und checks your contributions against the 2026 limits.

So geht’s, Schritt für Schritt

1. Enter your salary, Alter, Ruhestand Alter und Strom Restschuld.
2. Enter your contribution Prozentsatz und your employer’s match.
3. Enter expected salary grow., investment return und inflation.

Was jede Eingabe bedeutet

• Employer Treffer – The percentage your contribution your employer adds, für Beispiel 50%.
• Match applies up Bis – The salary Prozentsatz on which the match ist Bezahlt.

So lesen Sie die Ergebnisse

• Restschuld Zu Ruhestand – Projected Gesamt.
• Aufschlüsselung – Starting Restschuld, your contributions, employer match und grow..
• Income Zu 4% – A rough Jährlich withdrawal.

Die Formel

Pro Stück Jahr: Restschuld = Restschuld × (1 + return) + (your contribution + employer match) × (1 + return ÷ 2). Match = min(your contribution, salary × match cap) × match %. Salary rises Pro Stück Jahr by the growth Zinssatz.

Ein Rechenbeispiel

A 75,000 salary, age 35, retiring at 65, 8% contribution, 50% match up bis 6%, 3% raises und 6.5% return, with 30,000 saved. The balance reaches about 1,217,467, oder 580,419 in today’s money.

Annahmen und Grenzen

• Contributions are made evenly through the Jahr.
• Limits für 2026: 24,500 employee deferral, 8,000 catch-up at 50+, 11,250 für ages 60 bis 63.
• Ro. und traditional tax treatment ist not modelled.

Häufige Fehler

• Not contributing enough bis Erhalten the full match.
• Forgetting that traditional 401(k) withdrawals are taxed.

Häufige Fragen

Dated rules: US federal figures für tax year 2026 (IRS Rev. Proc. 2025-32 und IRS notices). These calculators are estimates für planning, not tax advice.

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