Debt consolidation calculator

So verwendest du den Debt consolidation calculator

Was es berechnet und wann man es nutzt

Compares keeping your Strom debts with replacing them by one consolidation loan, including beliebig arrangement fee, Monatlich payment und Gesamt Zinsen.

So geht’s, Schritt für Schritt

1. List the debts with their balances, rates und payments.
2. Enter the new loan’s Zinssatz, Laufzeit und fee.
3. Compare the Monatlich payment, Laufzeit und Gesamt Zinsen.

Was jede Eingabe bedeutet

• New loan Zinssatz und Laufzeit – The offered Zinsen Zinssatz und Jahre.
• Arrangement fee – A Prozentsatz added bis the loan.

So lesen Sie die Ergebnisse

• Savings oder extra Kosten – Zinsen on Strom debts minus Zinsen on the new loan.
• Monatliche Zahlung – The new payment compared with your Strom payments.

Die Formel

New loan = Gesamt balances × (1 + fee). Payment = loan × r ÷ (1 − (1 + r)^−n). Zinsen on the Strom debts comes ab paying Pro Stück Zu its own minimum bis cleared.

Ein Rechenbeispiel

A 4,500 card Zu 22.9% und a 6,000 loan at 12.9% (payments 325 a month) consolidated into a 4-year 9.9% loan with no fee have a payment 265.80 instead. Total interest drops from 3,931 bis 2,259, a saving about 1,673.

Annahmen und Grenzen

• The new loan ist fixed-rate und no new debt ist run up.
• Early repayment charges on old debts are not modelled.

Häufige Fehler

• Choosing the lowest payment rather than the lowest Gesamt Kosten.
• Running up the cleared cards again.

Häufige Fragen

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